Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh penyaluran dan outstanding pinjaman p2p, dana pihak ketiga, serta pertumbuhan ekonomi terhadap pertumbuhan kredit perbankan di kalimantan, yang mencakup kredit investasi, kredit modal kerja, kredit konsumsi, dan total kredit perbankan. pendekatan yang digunakan dalam penelitian ini bersifat kuantitatif dengan menggunakan data sekunder yang diperoleh dari publikasi bank indonesia (bi), otoritas jasa keuangan (ojk), dan badan pusat statistik (bps) untuk periode kuartal iii tahun 2023 hingga kuartal iii tahun 2024. teknik analisis yang digunakan adalah regresi data panel dengan bantuan perangkat lunak stata 17. hasil penelitian menunjukkan bahwa secara parsial, outstanding pinjaman p2p dan dana pihak ketiga memiliki pengaruh signifikan terhadap pertumbuhan kredit investasi. outstanding pinjaman p2p juga berpengaruh signifikan terhadap pertumbuhan kredit modal kerja, sementara penyaluran pinjaman p2p berpengaruh signifikan terhadap pertumbuhan kredit konsumsi. baik penyaluran maupun outstanding pinjaman p2p secara signifikan memengaruhi total kredit perbankan. secara simultan, seluruh variabel independen menunjukkan pengaruh signifikan terhadap kredit investasi, konsumsi, dan total kredit, tetapi tidak signifikan terhadap kredit modal kerja. kata kunci : peer to peer lending, dana pihak ketiga, pertumbuhan ekonomi, dan kredit perbankan

This study aimed to determine the effect of distribution and outstanding p2p loans, third-party funds, and economic growth on kalimantan's bank credit growth, including investment loans, working capital loans, consumption loans, and total bank credit. the approach was quantitative, using secondary data obtained from the publications of bank indonesia (bi), the financial services authority (ojk), and the central statistics agency (bps) from the third quarter of 2023 to the third quarter of 2024. the analysis technique was panel data regression using stata 17 software. the results discovered that outstanding p2p loans and third-party funds partially influence investment credit growth. p2p loan outstanding also has a significant effect on working capital loan growth, while p2p loan disbursement has a substantial impact on consumption loan growth. both p2p loan disbursement and outstanding loans significăritly affect total bank credit. simultaneously, all independent variables significantly influence investment, consumption, and total loans, but not capital. keywords: peer-to-peer lending, third-party funds, economic growth, and banking credit